Финансовая пагода Finiko все ближе к первоначальному краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств измеряется с данными силовиков (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах обращали средства физлиц «под предлогом боеспособного их внедрения путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в список бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko становится Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko именует себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, занимаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к облигации в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела родоначальники пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, печатал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На случай переписывания материала, существенная сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изучением фондовый деятельности, подтвердили, что адресса тех кошельков относятся именно основоположникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основоположников пагоды жрать около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является первичными (служат только для бандеролей монет на главнейшие кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно деньга на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам ежемесячника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 августа, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 августа им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую евровалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, рассказал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди трансакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть подстрочники на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой хостинги по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на финансовую колоду или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На сегодняшний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и переоценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, рассказывал командир подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той тематике прошло полузакрытое заседание в краевом ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве малюсеньких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские ополченцы вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому относится адрес и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто явлется объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился хозяин при изобретении кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адрессу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки подтипа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек можетесть только тот, кто имел к нему архетипический доступ в случай создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий пытался их рассорить, побуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перейти ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине октября в Сети вышли снимки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В минувшем году в Турции скрылся родоначальник банковской пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам большие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущерба по судебному делу уменьшила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.
