Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако деньга подтянутых ею средств различается с данными олигархов (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось обратить не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них претендует — уточнял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела 8203;ь с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом эффективного их применения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам котировка в 20–30%. Торговлей, по словечкам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал журналу «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к котировки в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела создатели пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг написания материала, общая сумма на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса этих кошельков принадлежат именно основателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды есть около тысячи Etherium-кошельков, малейшая часть из которых явлется терминальными (служат только для бандеролей монет на главнейшие кошельки), но есть и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их компаньонами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», отдельная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им сумело отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на американскую нацвалюту складывается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связитраница с легальной деятельностью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая еженедельную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных операций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой хостинги по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или электронный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает число кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала печатать ходатайства в полицию, извещал начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той теме прошло закрытое совещание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, распромолвили структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — промолвил источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков извлекались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить особые аппаратные комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские силовики вряд ли будут займться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные руководители корпорации лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и первоисточники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал арендатор при открытии кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с дознаниями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адресс для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать денатурирование и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к собственнику кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний пытался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что фраза шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — есть мысль прямого радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в свойстве туриста. В середине августа в Сети появились фотокарточки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся родоначальник экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим вкладчикам крупные проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а отдельная деньга вреда по уголовному делу превысила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого первоисточника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве страны для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на жительства и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина подданства через прошения о его вымогательстве в посольство Турции, минимальна при валидном паспорте, признаёт собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
