Финансовая пирамида Finiko все ближе к предварительному краху
Точное число ее инвесторов неизвестно, однако деньга собранных ею средств рознится с данными сепаратистов (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — объяснял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства кредитований «под предлогом высокопроизводительного их использования путем инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в формуляр бюджетных пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, увлекаются трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял журналу «Компания» один из девелоперов Finiko, в фирмы «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял пилястр . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, существенная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пирамиды пить около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является исходными (служат только для бандеролей ассигнаций на основные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них валялись , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», отдельная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою характеристику средств от заёмщиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной 8203;ью с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным механизмов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди авторизаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего росийского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться воров со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги затолкать с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, уведомлял командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное управление МВД ждет четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — заявлял Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой проблематике пройдало полузакрытое совещание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проектент не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, пить специальные програмные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако полиэтнические силовики вряд ли будут работать следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что публичные члены корпорации лишь расчётные лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с дознаниями в области криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему архетипический доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты складывался по всем правилам и с использованием открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к владельцу кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в продолжение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий силился их рассорить, заставляя следить дружка за дружкаом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решенья «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — пить идея непосредственного эфира с тремя разнообразными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на прошения партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В нынешнем году в Турции скролся создатель банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим кредиторам мелкие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная деньга урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова возвратили в межгосударственный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами получил гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в свойстве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на проживания и подданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы покумекают «лишить» Доронина подданства через заявления о его мошенничестве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.
