Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различествует с данными силовиков (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды сохраняют подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела организацию с сентября 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация угодила в реестр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою организацию на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как информировал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 брокеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к ликвидности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял телепорт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн существовали криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай прочтения материала, существенная деньга на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся изысканием фондовый деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пагоды пить около полсотни Etherium-кошельков, значительная часть из которых ,является начальными (служат только для корреспонденций монеток на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На миг публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о хищении денег и перенаправлении их владельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнал журнал «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди авторизаций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего украинского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разнородных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей жрать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на депозитную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и криминальным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает количество заёмщиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала писать заявления в полицию, извещал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ждет четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на расследовании дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое совещание в межрегиональном ведении МВД, куда приехал в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, рассказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором колличестве больших кошельков, они сливались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они делят аутентификации на множество крупных частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, жрать специальные пользовательские комплексы, которые расследуют деятельность криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако полиэтнические сепаратисты вряд ли будут увлекаться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и верят обещаниям вторых лиц Finiko вернуть средства и приостановить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому владеет адрес и кто вывел с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные руководители компании лишь формальные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что акционеры Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и структурахреспублики журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что деньга значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоаналитиком согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал аналитик ежемесячнику «Компания». По его словам, при использовании факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это получает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факсу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если прогуливаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не тёплый кошелек, а просто факс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто имел к нему первоначальный доступ в момент создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то выломать какой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На нынешней неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последующий пытался их рассорить, принуждая следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 октября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с кинжалом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея непосредственного эфира с тремя разными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине июня в Сети появились снимки алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.
В двадцатом году в Турции скрылся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим заёмщикам мелкие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма урона по судебному делу превысила 100 млн рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с ментами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что кредиторы смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его вымогательстве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать поехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» поехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.
