Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее вкладчиков неизвестно, однако деньга собранных ею средств различествует с данными силовиков (80 млн рублей) и сообщениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пагоды хранят собранные с вкладчиков деньги и кто еще на них претендует — уточнял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 января 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с сентября 2019 года по октябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом инновационного их внедрения путем вложения в биржевые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам гарантировался дивиденд в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го корпорация попала в перечень банковских пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системтраницей «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял журналу «Компания» один из застройщиков Finiko, в компании «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основоположники пирамиды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал пилястр . Благодаря считыванию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент переписывания материала, общая сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники журнала «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется переходными (служат только для бандеролей монет на главнейшие кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 октября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 октября им сумело отследить результат «топами» пирамиды порядка $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл еженедельник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью соответствующего сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежегодную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций увенчалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по коммерции наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему подпольных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с неодинаковых платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и результату средств на финансовую карту или цифровой кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и мелкие суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам структурахреспубликов еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как те деньги отсоединить с кошельков». На нынешний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на фазе проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, федеральное ведение МВД ожидает четких разъяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме пройдало полузакрытое совещание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, узнали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структуру кошельков: они откровенничают на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором колличестве незначительных кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие сделать трансакции в блокчейне более анонимными. Они делят трансакции на множество мелких частей, чтобы сбить с панталыка экспертов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть специальные пользовательские комплексы, которые расследуют организацию криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские правоохранители вряд ли будут специализироваться разбирательством деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить организацию организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие свердели на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому относится факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что частные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто явлется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — пометил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», информировали и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словечкам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все извлекается куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто адрес для сбора и переправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто приобретал к нему первоначальный доступ в этап создания. «Если прохладный кошелек для крипты формировался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин уличил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, первый ,пытался их рассорить, ,заставляя следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то умозрительной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть концепция непосредственного радиоэфира с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети появились фотографии грузинского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.
В нынешнем году в Турции скролся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим заёмщикам большие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма убытка по судебному делу недополучила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями получил подданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого структурахреспублика ежемесячника «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за предельной простоты получения вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его мошенничестве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей может произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.
