Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное число ее кредиторов неизвестно, однако деньга подтянутых ею средств разнится с данными силовиков (80 долл рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko сумело обратить не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — выяснял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела деятельность с июня 2019 года по февраль 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их использования путем кредитования в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам гарантировался капитал в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В августе 2021-го компания попала в реестр экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим инвесторам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, специализируются трейдеры, они ведут свою 8203;ь на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела создатели пирамиды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки владельцев Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На случай переписывания материала, существенная свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что факса этих кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у основателей пагоды есть около тысячи Etherium-кошельков, большая часть из которых является начальными (служат только для пересылок монеток на базовые кошельки), но есть и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую нацвалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, разузнал ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для коммерции биткоином, обещая ежеквартальную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну экономическую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего международного даркнет-рынка по коммерции кокаинами и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных спецопераций с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на платёжную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники собственники биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам структурахреспубликов ежемесячника «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, сумело ли это кому-то.
Слова структурахреспублика подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основоположник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пирамиды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, информировал командир отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял концепцию “вроде бы да кабы”», — извещал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в взаимоотношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой проблематике прошло закрытое совещание в краевом управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что экономический проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko приобретает достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, располагались на некотором числе малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — промолвил он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество крупных частей, чтобы сбить с панталыка аналитиков переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако украинские ополченцы вряд ли будут заниматься дознанием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не признают себя оными и верят обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адрес и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что прилюдные представители корпорации лишь фактические лидеры. «Те, кто ,является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился владелец при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где кушать смешивание и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто ,имел к нему исходный доступ в этап создания. «Если тёплый кошелек для крипты формировался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил других партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний ,пытался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил выпускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для постановления «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы возвратился в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция прямого телеканала с тремя разнородными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине августа в Сети вышли фотографии грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на собствёный источник.
В минувшем году в Турции скролся основатель бюджетной пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд призывал своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал сорганизовывать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а отдельная сумма ущерба по судебному делу превысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», далёкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через уведомления о его мошенничестве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.
