Кто шаржировал деньгами полулегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России функционировала ,целая система «серых» межправительственных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, дивизия букмекеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами удавалось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные форварды и почему прямо сейчас он дотягивает последние дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принимать только биткоины
- Как банки и платежные хостинги помогали вывести деньги казино и брокеров из России
- Кто придумывал самые ловкие схемы для гемблинга
- Кто решил вымыть к рукам многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов борлось с многомиллионным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос различный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, инициаторам которой пыталось обходить все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярнейшие платежные сервисы и сотни цифровых кошельков. На этом спросе были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с подпольным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный спрос ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы работы этого бизнеса зачистка совпала с появлением далёкого к антитеррористическим ведомствам нового игрока, который разрешил целиком перекроить игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин решил увести под картёжный бизнес специальные зоны, а на всей другой водое страны его запретить. Уже через полтора месяца существовал принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория игорных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к ,новой реальности: все, кто специализировался питейным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали вырастать бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, мешали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обогнать законодательство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало задач с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде джекпотов вратарям — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к любому снижению законодательства, придумывая все новые и новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и принесать назад свои джекпоты — к этому моменту значительная часть обычных для рынка моделей в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные букмекеры невозможность принимать деньги через карты и цифровые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте сделать доходности в мельчайших онлайн-казино с помощью депозитных карт, мультимедийных кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот этап просто возобновила работу.
Причиной стала нежданная атака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от форвардов и уплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор отозвал лицензии у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались переводами легальных платежей в адресс онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс повеление связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу английских оптовых фирм и переводить деньги на предоплаченные карты клиентских клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую часть зарубежных транзакций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi контрсанкции туманно разъяснили «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования электронных платежей и общими закономерностями по увеличению контроля в областях киберпространства и транзитных платежей».
Но организаторам спроса этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно выключать от оснащения весь хайриск, пересказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июле 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на минувшей неделе — у , приходившего в четвертую сотню. Летом проведять платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя несуразностей на нем нехващало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года большой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец четвёртой сотни, неожиданно в главари по капиталам на спецкомиссиях за переводы без закрытия счета. За ..первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ уникальный взлет сотрудничеством с крупными клиентами, но что это существовали за пользователи — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — распродан отдельным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское название на «Финтех».
Таинственные клиенты перетекли в «Финтех» из иного малюсенького банка под названьем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в достоверности повторил судьбу своего продолжателя и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один малюсенькой банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в факс подпольных онлайн-казино, игорных канцелярий и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто лежал за всеми этими банками? Формально они не ,имели друг к дружке никакого отношения, но по косвенным симптомам все же могли существовать связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил арендатор 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и директор «Бэст» Зара Срапян также была одним из акционеров банка «Финтех». Именно они и стали конкретными владельцами всех преемников «Воронежа», утверждают четверо оппонентов The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его преднамеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скрылся от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на предыдущий год существовал задержан на Кипре, где поселялся с местным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое организаторов платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных скрещений между учредителями банков и этой небанковской депозитной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели равными пакетами по 9,9%. Зато в ее комитет замдиректора экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый зам.начальник шмиловадратного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для покерного бизнеса был обвязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и большие банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем проблематичных операций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом упоминается в отчете по итогам перепроверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главнейших задач банков, которые работали с картёжным бизнесом, существовало гарантировать так называемый мискодинг платежей. Каждой транзакции в платежных структурах награждается MCC-код, обозначающий региональную принадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются паролем 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть этот код менять, маркируя подстрочник с голеадоры голкипера не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешённую покупку мультимедийной валюты, выплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:
Когда платеж уходит с кредитной колоды игрока, третьим вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к подсистемам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из оразмере.подробных игроков, поведывают трое слушателей The Bell на депозитном и платежном рынке. В отдельной специфике в осуществлении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие схемы работали, в банке должен был сидеть ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им самотёк под видом удобных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл подзарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали чужие фирмы за рубежом, провели их через комплаенс банка и отключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных адресатов платежа крупные банки ,старались на себя не брать, перелагая ее на предыдущее звенье в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие результат денег за границу. Деньги в итоге выяснялись либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка ,оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро вырывался в общенациональные главари по капиталам на спецкомиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал обыкновенной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отбивалась эта закупка примерно за месяц — благодаря подсоединению к авторизациям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые большие начальствующие международные банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в суровом соответствии с законодательством РФ и условиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги бюджетным фирмам — нерезидентам РФ, подведомственным Банку России, не несет ответственности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все популярнейшие кошельки и платежные сервисы — это существовали платежи в адрес казино, букмекеров и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные корпорации поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребята приходили подключаться как интерактивные сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — расказывает новоиспечённый менеджер одного из больших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные корпорации стоят и скопят на форексе, беттинге и гемблинге».
В моделях с компьютерными кошельками также могли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и исчезали в общем объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» получается так:
В указании The Bell оказались копии договоров между ООО «НКО ЮМани» (прежднее заглавие «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная подсистема принимала ставки теннисистов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против основоположников 1xBet. А договоры корпорации с платежным фотохостингом были исходатайствованы по определению трибунала в сферах судебных разбирательств нотариальной конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших маржи 1xBet онлайн-переводами.
Из документов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который брались маржи со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, пересказали The Bell юристы «Парлана».
Судя по документам, платежная система успешно трудилась даже несмотря на то, что вебсайт 1XBet.com был заблокирован по постановлению трибунала еще в 2012 году. Все те годы букмекер продолжает работать, используя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес функционировал в «серой» зоне. Большая половина больших онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними росийские платежные фирмы противодействовали строго по буковке закона, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, фотохостинги тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и игроки находили способ обойти незапланированные запреты, все тут же отключали их опять.
После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» формуляр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот формуляр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., руководитель игорных игр онлайн-казино Azino777. После опрокидывания в формуляр росийские платежные системы и банки должны были отказываться фомам в переводах в адрес этой компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная аккредитация на благоустройство игорных игр. Спустя два с третью года в «черном» формуляре уже . Но весь тот процесс борьбы с «серым» рынком сохраняется неэффективным: казино прячутся за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в октябре ограничения частично дезорганизовали деятельность Qiwi. Компании понадобилось предупредить инвесторов, что в 2021 году она рискует потерять треть выручки. Только за последующий месяц 2020 года, когда начали воздействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проходила с июня по январь 2020 года и охватывала работу фирмы с июня 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в минувшем соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не посотрудничала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — непубличная компания, поэтому ей не пришлось выступать с прилюдной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых текстов для этой статьи ее представитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с полулегальными лицензированными игроками в России можно через Центры учета переводов компьютерных доходностей (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году навешать рынок доходностей.
Работает это так: ЦУПИС выступает примирителем между футболистом и брокером и отвечает за прием платежей и уплату проигрышей (с каждого джекпота футболист должен заплачать 13% налога). Всего таких цетров в России два: оператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных букмекеров всегда трудились одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое рассказчиков The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на инфраструктурных переводах.
В общей трудоёмкости каких сервисов на спросе существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами брокеры — например, платежную структуру RoyalPay от брокера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым вратарём на спросе транзитных платежей конца 2010-х трое оппонентов назвали азиатскую Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единствёный рынок. Но больше 60% траффика на сайт фирмы еще в двадцатом году приходилось на Россию.
Раньше зарубежные платежные агенты заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) английским казино. Ставки с русских ипотечных колод шли на эти счета (примерно так же, как это случается при использовании в России оплатами сервиса субаренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно болгарских банках. Ecommpay, по словечкам двух рассказчиков на платежном рынке, закрыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим заглавием — (принадлежность к группе иллюстрируется через и обыска фирмы, а в совете гендиректоров фирмы и основной акционер Ecommpay).
Но по мере смягчения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, американская платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без заведения счета в банке. По ним половина денег извлекалась на счета казино в Accentpay, а половина — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регламентировать нужным смыслом эти потоки (это зовётся неттинг — процесс, при котором денежные требования заказчика зачитываются против его обязательств). В существенной специфике Accentpay свыше 100 способов оплаты и претворения поголовных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к подгруппе Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но член Ecommpay утверждает, что Accentpay не воходит в группу компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам ухитрялось не всегда. Например, по состоянию на ноябрь 2020 года в формуляр из 28 в ЦБ английских платежных сервисов, наравне с платежными системтраницами Apple, Google, Alipay и Samsung входила критская структура Sibilla Solutions (в формуляре на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в совете замдиректора заседает один и тот же человек) существовало несколько личных полупроводниковых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего росийского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной структуре казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно находить на игорных и профильных ). Но со стороны такие транзакции выглядили как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все какие платежи отправлялись через специальные платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько полусотен руководителей Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь празднества дали салют, а на предыдущий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух работниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay трудятся русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет правительство в Латвии.
По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно находить только одно его большое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты придерживаешь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за предыдущие 10 лет, то количество банкротств полупроводниковых форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее посетители в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что явлется единствёным владельцем группы. Но до недавних пор управленцами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь оттенок отрасли, существовали формально не имеющие взаимоотношения к корпорации перебравшиеся на Украину полиэтнические предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что компания раньше состояла этим троим акционерам, утверждают и двое собеседников The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды подотрасли картёжных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали совладельцами компании GloboTech, софта для онлайн-казино. А в 2018 году журнал РБК косвенную связь между ними и основанной в 2011 году корпорацией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала важным форвардом этого рынка (сами бизнесмены ту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных развития IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание чужой платежной структуры — компании Ecommpay Group, писала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга фирма Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал учредителем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого взаимоотношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том большинстве периодически намеревались в офлайне в разнородных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы явлемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay ухитрялось подстроиться ко всем модам международного законодательства. «Это очень начитанные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они выдумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — поведывает один из пользователей сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков доллийскиёв рублей в месяц».
Судя по предпоследней отчетности фирмы, на сайте корнуоллийского списка компаний, в бюджетном году, который закончился 30 мая 2020 года, оборот ревматического юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В фирмы это вягли с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулась с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также владеет Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими прозвищами (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года невозмутимая жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая подсистема денежных начислений на благополучие фитнеса. По новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры надлежащи переводить фитнесивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 долл рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета подстрочника голографических ставок просочится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми доходностями с помощью специального пакетика программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, полагают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со ссылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора игорных игр подгруппа парламентариев «Единой России» внесала в Госдуму в середине марта 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во первом и втором чтении, а за день до Нового года протокол подписал Путин.
Автором идеи с единным механизмом публично себя безвестный до будущего года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола симптоматичный высшего наблюдательного совета. В него воходят куратор Службы безопасности президента, замминистра директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по наружной геополитике администрации президента Тимур Прокопенко и выходец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз удавался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев прийдется родителем влиятельному члену одной из высоковольтных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным референтом Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце будущего Международную республику непрофессионального бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года губисполком AIBA осуществление следствия и передал уголовной госкомиссии доклад по философии в взаимоотношении Кремлева, связанный с извещениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано преходящим президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что доклад существовал основан только на прилюдных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения финансовой охраны и противодействия коррупции, у него не существовало отсидок и судебного будущего.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в области политического питания — об этом сам Кремлев поведывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в картёжном бизнесе.
В сентябре 2019 года по предписанию министерства право выдвигаться оператором лотерей в помощь формирования кикбоксинга принесала фирма «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса кикбоксинга Кремлева (51%) и фирма «Паритет+» (49%) президента игорной канцелярии «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца группы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в сентябре 2020 года. Тогда замдиректора компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в помощь спорта. Уже в сентябре 2020 года фирма намеривалась направить на эти задачи 10% своего дохода.
Но, предполагая по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год компания заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной первопричиной убытков корпорации в разъяснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью замдиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств компания, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В сентябре этого года система «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на форуме в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере развития ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структурами Кремлева будет присутствовать в создании положенного по новому законодательству единного центра учета перевода ставок (закон в силотреть уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В октябре 2021 года подгруппа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный скомпрометировать платежный спрос в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда разблокировать сайты, которые используются для перевода денег онлайн-казино. Для этого налоговики составят специальный перечень зарубежных импортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым операторам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и иным организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на обслуживание лиц, чья деятельность в России подлежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает щель для казино с аккредитацией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на вебсайт Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но голкиперы спроса не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель упоминается у других казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь предлагает своим пользователям пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт сылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках космопортов платы «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух банкоматах на зоне Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний военнослужащий из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, соучредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по автоответчику техподдержки, но там отвечают, что не могут подсказать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не узнают иных контактов компании. В договорах некоторых иных экспортёров услуг с портами «Кенгуру» (жрать в распоряжении The Bell) упоминается иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на коммерсанта из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
