Кто оснащал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До недавнего времени в России действовала целая подсистема «серых» межрегиональных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, этому спросу годами пыталось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие футболисты и почему прямо сейчас он доживает первые дни.
Главное
- Почему рынок доходностей встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы мешали выводить деньги казино и игроков из России
- Кто придумывал самые искусные схемы для гемблинга
- Кто разрешил убрать к рукам миллиардный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с миллиардным спросом подпольных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы блокировать их деятельность не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с игорным бизнесом вырос конкретный могучий сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, организаторам которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.
В конструировании платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные сервисы и двадцатки цифровых кошельков. На этом рынке существовали свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы блокировок.документа ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с подпольным игорным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года миллиардный рынок ставок неожиданно встал: казино и игроки принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все бюджетные аорты оказались разом герметизированы после спецоперации, которую провел против участников платежного спроса ЦБ.
По времени самая мощнейшая за все годы работы этого бизнеса спецоперация совпала с появлением далёкого к высоковольтным учреждениям нового игрока, который решил целиком пересоздать игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в декабре того же года Владимир Путин решил отведеть под игорный бизнес особые зоны, а на всей остальной территории странтраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реформе аудитория картёжных игр расцвела в разы. Рынок быстро подстроился к ,новой реальности: все, кто специализировался игорным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали разрастаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально получать аккредитации в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблем с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей футболистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо стлалось за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно подстроились к данному смягчению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В ноябре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как начинать доплачивать за их оплаты и исходатайствовать назад свои проигрыши — к этому мигу малейшая часть стандартных для спроса схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и подпольные брокеры возможность принявать деньги через карты и полупроводниковые кошельки, и чуть ли не единствёным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в марте сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью депозитных карт, электронных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот миг просто прекратила работу.
Причиной стала неожиданная атака ЦБ на участников бюджетного рынка, которые помогали онлайн-казино и букмекерам получать деньги от теннисистов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких маленьких банков, посчитав, что они увлекались переводами подпольных платежей в факс онлайн-казино, ипподромов и игорных контор.
Но настоящая паника на спросе возобновилась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс предписание связанному с одной из крупнейших в России платежных структур Киви Банку. Регулятор фактически ему проходить платежи в пользу английских оптовых фирм и перевести деньги на предоплаченные карты внутрикорпоративных клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную часть зарубежных трансакций после перепроверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (новоиспечённые «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно объяснили «эволюцией существенного метода ЦБ к интерпретации регулирования мультимедийных платежей и общими направленностями по уменьшению надзора в областях киберпространства и инфраструктурных платежей».
Но организаторам рынка тех сигналов оказалось достаточно: крупнейшие банки в начале 2021 года начали спешно отключать от оснащения весь хайриск, пересказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но проверки продолжились. В июне 2021 года механизм лицензию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адрес английских форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в компании утверждают, что с проверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ уличил в операциях с легальными онлайн-казино. Лицензии на этом утверждении отзывались и раньше, но никогда еще спрос не перетряхивали так решительно, хотя нелепостей на безмолвен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года невысокой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в сопредседатели по доходам на комиссиях за подстрочники без изобретения счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с крупными клиентами, но что это существовали за посетители — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и сейфом Вьетнама, в 2015 году — распродан частным акционерам, а в мае 2020 года сменил свое консульское прозвище на «Финтех».
Таинственные работодатели вылились в «Финтех» из другого невысокого банка под прозвищем «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в чёткости повторил судьбину своего продолжателя и в феврале 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один большой банк — «Онего». Оба голкипера специализирулись на переводах в адресс полулегальных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто высился за всеми теми банками? Формально они не имели приятель к приятельу никакого отношения, но по прямым признакам все же можетбыли быть сплетены между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупнейшей платежной системе ООО «Бэст».
Совладелец и замгендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из кредиторов банка «Финтех». Именно они и стали конкретными владельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его умышленном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от следствия после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на нижеследующий год существовал задержан на Кипре, где жил с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий выкупили ,новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако воспользоваться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между учредителями банков и той небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» состояла 11 физлицам, 10 из которых владели равными конвертами по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и новоиспечённый замначальник операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В схемах с платежами онлайн-казино должны существовали присутствовать и крупные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — трудная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем нелепых процедур «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с азартным бизнесом, было гарантировать так называемый миспарольинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-пароль, обозначающий межотраслевую прикосновенность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются парольом 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут тот пароль менять, определяя подстрочник с карточки голкипера не как платеж в адресс казино, а как, например, разрешенную сделку электронной валюты, оплату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.
Карточных схем по результату денег существовало очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж убегает с ипотечной карты игрока, вторым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со стороны продавца. Для этого банк надлежащ быть подключен к системам Visa и Mastercard, поэтому в этом свойстве обычно выдвигался один из больших игроков, говорят трое собеседников The Bell на кредитном и платежном рынке. В общей специфике в осуществлении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие модели работали, в банке должен существовал усаживаться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им результат под видом комфортных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек можетбыл зарабатывать до 0,1% от оборота всех подобных операций. Все вместе это породило лысую по размеру криминальную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали чужие корпорации за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за проверку конечных адресатов платежа оразмере.подробные банки силились на себя не брать, перекладывая ее на первое звено в цепочки — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом свойстве можетбыли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток иных банков из четвёртой или четвертой сотни).
Мелкие банки включались к специальным платежным шлюзам, которые делали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались литовские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе госкомиссию (до 1%) и так быстро выбирался в общенациональные сопредседатели по доходам на комиссиях за подстрочники без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в полемени зрения регулятора. «Но здесь работал сложной подход: выкупить новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на покупку хватало, — разъясняет один из участников платежного рынка. — А отстреливалась эта продажа примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие международные банки, которые могли участвовать в описанных схемах, но во всех на мои запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда трудится в строгом соответствии с законодательством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои оплаты экономическим фирмам — нерезидентам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет отвественности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В средине 2010-х около 60% платежей через все популярные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем приобретают дело.
«Эти ребята приезжали подключаться как игровые сервисы, и мы даже радовались, что делаем синтезатор для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый бухгалтер одного из крупнейших платежных сервисов. — Но когда провели наружную ревизию, оказалось, что под радиатором — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы ,сидят и зарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с полупроводниковыми кошельками также могли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в существенном объеме транзакций. Самая сложная «кошелечная схема» выглядит так:
В распоряжении The Bell оказались фотокопии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (былое названье «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки форвардов работавшего через «Техинфьюжн» брокера 1xBet.
«Техинфьюжн» фигурирует в судебном деле против родоначальников 1xBet. А контракты фирмы с платежным фотохостингом существовали получены по определению суда в рамках судебных разбирательств адвокатской фирмы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора составляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из росздравнадзоров следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов форвардов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, узнали The Bell адвокаты «Парлана».
Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что блог 1XBet.com существовал заблокирован по постановлению трибунала еще в 2012 году. Все эти годы букмекер продолжает работать, используя обширные «зеркала».
Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть крупных онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми работали платежные компании, имели лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где игорный бизнес разрешен и вполне легален. В моменте с ними украинские платежные компании работали строго по литере закона, но не по духу, объясняет один из слушателей The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же перестраивались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили способ обойти первые запреты, все тут же отключали их опять.
После апрельской перепроверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняюет предписание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» перечень ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот перечень в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., организатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После пробития в перечень американские платежные подсистемы и банки надлежащи были отказывать соотечественникам в переводах в адресс той компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная лицензия на выполнение картёжных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» реестре уже . Но весь тот внешэкономбанк борьбы с «серым» рынком остается неэффективным: казино скрываются за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не нехващает полномочий отделать их с рынка, разъясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в феврале ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять половина выручки. Только за следующий месяц 2020 года, когда начали воздействовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.
На вопросы The Bell для этого материала руководитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, миновала с сентября по январь 2020 года и охватывала деятельность компании с сентября 2018 года. Такие проверки проходят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в позапрошлом соблюдала ограничения, предусмотренные законодательством, соглашается компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не контактировала и не была незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — публичная компания, поэтому ей не пришлось выступать с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых пересказов для этой статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными брокерами в России можно через Центры учета переводов голографических марж (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году скомпрометировать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выдвигается посредником между голкипером и букмекером и отвечает за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого джекпота футболист должен оплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: оператором четвёртого выдвигается НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне полулегальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на межрегиональных переводах.
В существенной сложности таких сервисов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения придумали сами игроки — например, платежную систему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, имелись независимо. Одним из мельчайших и самым продвинутым форвардом на спросе межрегиональных платежей конца 2010-х трое рассказчиков назвали восточноевропейскую Ecommpay.
Ecommpay ориентирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не наихороший рынок. Но больше 60% трафика на сайт компании еще в нынешнем году приходилось на Россию.
Раньше английские платежные осведомители заводили в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских финансовых карт шли на те счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами хостинга аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно ближневосточных банках. Ecommpay, по словам двух слушателей на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную корпорацию с непохожим наименованием — (принадлежность к подгруппе прослежит через и отеля компании, а в совете гендиректоров компании и главный пайщик Ecommpay).
Но по мере ужесточения законодательства схемы результата денег приходилось усложнять. К примеру, нигерийская платежная система Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами договоры без училища счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали теннисистам вознаграждения. Система была настолько продвинутой, что могла регулировать необходимым образом эти потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные условия покупателя зачитываются против его обязательств). В общей трудоёмкости Accentpay свыше 100 способов выплаты и осуществления повсеместных выплат.
На логотипе компании Accentpay прямо о принадлежности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в группу компаний. «Какое-то время назад мы посотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на внедрение коммерческой марки Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, механизмам ухитрялось не всегда. Например, по положению на январь 2020 года в список из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung входила черногорская подсистема Sibilla Solutions (в перечне на 1 октября ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по португальского реестра, у нее и у Ecommpay в комитете ректоров совещается один и тот же человек) было несколько собствёных цифровых кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после ..первой громадной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего международного счета в факс какого кошелька-прослойки, а дальше через серёжку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных системтраницах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно найти на игорных и профильных ). Но со сторонамтраницы такие трансакции выглядели как будничные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные модели по переводу денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана длал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, можетесть он провести перевод или нет. На практике он этого не длал, говорит рассказчик The Bell на платежном рынке: все такие платежи направлялись через особые платежные модели.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько десяток сотрудников Ecommpay поехали на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на нижеследующий год Ecommpay на острове офис. Этому корпоративу несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментам под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным английского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на маштаб бизнеса Ecommpay, в предпринуте можно отыскать только одно его большое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и видишь видеозапись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за следующие 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм оплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После возникновения той Сярки покумекали на юбилее Forex Trend. Ее пользователи в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является единственным владельцем группы. Но до недавних пор менеджерами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к фирмы перебравшиеся на Украину полиэтнические коммерсанты Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше относилась этим троим акционерам, утверждают и двое оппонентов The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — инвалиды подотрасли картёжных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали владельцами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году еженедельник РБК косвенную связитраница между ними и основанной в 2011 году фирмой Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала знаковым форвардом этого рынка (сами бизнесмены эту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главнейших формирования IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот этап партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной системы — корпорации Ecommpay Group, читала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии эту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не был пайщиком Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это занятное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически собирались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил первой ивент», утверждает он.
«Я знаю Сергея и Рустама, мы отличные товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К имению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До недавнего времени Ecommpay умело адаптироваться ко всем новинкам международного законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не мог сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они выдумывали по 3–4 инновационные схемы, — расказывает один из рефинансов сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше превышала 0,7%, но развороты доходили до десятков триллионов рублей в месяц».
Судя по предпоследней отчетности корпорации, на сайте корнуоллийского списка компаний, в экономическом году, который закончился 30 августа 2020 года, оборот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 млн до €65,7 млн. В корпорации это вягли с изменениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с меньшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грянулась с €5,2 млн до €1 млн. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, критская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным столичного списка юрлиц, также принадлежит Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со схожими прозвищами (почти все они также вяжены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с зачисткой платежных хостингов и банков в конце будущего года невозмутимая жизнь закончилась и для самих брокеров. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая подсистема денежных отчислений на процветание баскетбола. По новым правилам, каждый брокер надлежащ будет отдавать на баскетбол 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас брокеры должны переводить баскетболивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих центров учета подстрочника компьютерных ставок появится единный регулятор, который будет вести учёт и учет за всеми ставками с помощью особого кулька программ.
Размер пирога
Весь объем рынка доходностей в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на легальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора картёжных игр группа парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 февраля Госдума его сразу во первом и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.
Автором идеи с единным регулятором публично себя легендарный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации кикбоксинга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации кикбоксинга характерный высшего проницательного совета. В него входят директор Службы безопасности президента, замминистра куратора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по духовной политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько разиков ,пытался пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый разиков его представители не могли назначить встречу. Кремлев приходится родичем доверенному представителю одной из высоковольтных структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, узнали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через руководителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию полулюбительского кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В августе 2019 года райсовет AIBA осуществление дознания и прислал административной спецкомиссии отчёт по морали в отношении Кремлева, связанный с сведениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано кратковременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что отчёт был основан только на прилюдных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической транспарентности и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В неофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов занимался боксом. А после вел инвестиционную деятельность в таксомоторной, ремонтной и сыскной сферах, а также в области социального питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него кушать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по приказанию правительства право выдвигаться оператором лотерей в помощь формирования баскетбола исходатайствовала корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса баскетбола Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О пуске лотереи было в августе 2020 года. Тогда замдиректора компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев начисления в помощь спорта. Уже в августе 2020 года корпорация собиралась направить на эти цели 10% своего дохода.
Но, интерпретируя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил объём ее займов. Главной первопричиной убытков фирмы в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора фирмы Романа Антонова названо «осуществление филантропической организации за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по контракту пожертвования в «Центр регресса бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В мае этого года функция «Лиги ставок» вышла из совладельцев этой компании. Владельцем 99% стал боксерский цетр Кремлева, а еще 1% исходатайствовал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере становления ломбардного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет крыться это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со структураницами Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого центра учета перевода ставок (законут в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группка парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный рынок в картёжной сфере.
- Закон разрешает ФНС без трибунала блокировать сайты, которые используются для подстрочника денег онлайн-казино. Для этого налогоплательщики составят особый перечень английских импортёров платежных услуг, которые трудятся в картёжной сфере.
- Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым телеоператорам — принявать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, реализующим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принимать на оснащение лиц, чья деятельность в России подлежит квотированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положение закрывает прореху для казино с лицензией в Кюрасао).
2 октября закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на блог Ecommpay из России к лету 2021 года грохнулся примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом упоминается некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель упоминается у других казино, прервавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим покупателям льзоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает ссылку на действующее «зеркало» сайта. Большинство футболистов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести тройках космопортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух аэропортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о космопорте в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, сооснователем или менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по мобильнику техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать посоветовать ничего, кроме решенья технологических проблем в работе терминала, и не знают других контактов компании. В договорах некоторых других производителей услуг с космопортами «Кенгуру» (жрать в предписании The Bell) фигурирует иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решенья». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с путями номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.
